[110] 제3 강좌. BD(Bank Draft) 진위 판별법

BD [BANK DRAFT] [진위판별법]

BANK DRAFT [PROOF OF FUNDS]

모든 BANK DRAFT는 무조건 PROOF OF FUNDS [자금증명]라고 생각하면된다.

많은 분들이 해당은행에 조회를 요청한 경우가 있을 것이다. [답변은, 본점확인, 직접 발행은행지점확인 등으로 거절되거나, 모른다는 답변이다.] 즉, 여러분이라면, USD500M 1년짜리 수표에 대한 COPY를 할인을 하기 위하여 전세계에 배포하고 할인을 할 것인가? 즉, 발행된 BD는 BANK DRAFT라는 양식[서류]를 이용해서 만든 자금증명서 [일정한 담보를 은행에 제공하고 SBLC, BG 기타 등등을 발행할 수 있다고 판단할 것, 일종에 금융상품으로 정의할 것]으로 간주할 것.

그 이유는 전세계 은행은 BANK DRAFT를 발행하는 일정한 규율과 규칙이 다음과 같이 있다.

IBAN NUMBER

①: Country Code, ②: Check Digits, ③: Bank Code, ④: Sort Code, ⑤: Account Number

모든 CASHIER’S CHECK 또는 BANK DRAFT는 위의 5가지 순서를 포함해서 작성된다.

여기서 ①번부터 ⑤번사이에서 ③번 SORT CODE는 발행은행에 지점을 표시하는 것이다, 따라서, 확인을 가장 빨리할 수 있는 방법으로 전문가들이 해당지점에 문의할 때 ③번에 ⑤을 제시한다. [일반적으로 기업 IBAN은 공개된다.]

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[1] BARCLAYS BANK PLC

DT 1016911 번호는 자금증명 발행번호 또는 LTN, MTN을 비롯한 채권을 금융상품으로 전환하는 PROOF OF FUNDS로 보면 100% 맞다. 즉, 모든 BARCLAYS BANK에서 위와 같이 발행되는 BANK DRAFT는 PROOF OF FUNDS라고 인식할 것 [BARCLAYS BANK는 1년짜리 BD를 발행하지 않는다]

모든 BANK DRAFT 또는 PROOF OF FUNDS에는 반드시 BCL/RWA LETTER와 함께 POF하단에 UNDER SCREEN COVER가 아래 그림과 같이 있어야 한다. [불빛에 비춰볼 것, 뭔가가 보일 것이다.]

UNDER SCREEN COVER

가장 중요한 것은

[BARCLAYS BANK는 반드시 ISIN NUMBER가 있어야 한다, 없으면, 100000% 가짜다. 무조건, BANK DRAFT 또는 PROOF OF FUNDS에는 반드시 BCL/RWA LETTER가 있는 CONTACT POINT가 있어야 한다.

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[2] HSBC CASHIER’S CHECK

HSBC의 CASHIER’S CHECK의 발행번호 CC:00131030도 가짜다. SORT CODE가 틀리고, HSBC 발행방식에 맞지 않는다. 무조건, BANK DRAFT 또는 PROOF OF FUNDS에는 반드시 BCL/RWA LETTER가 있는 CONTACT POINT가 있어야 한다.

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[3] & [4] DEUTSCHE BANK DRAFT

일반적으로 가장 많이 돌아 다니는 DEUTSCHE BANK DRAFT다. 불행하게도, 모두 가짜 수표다. PROOF OF FUNDS라고 생각할 것, 하지만, 돌아다니는 POF도 100% 가짜가 많을 것이다. 왜, SORT CODE를 찾을 수 없다.

BANK DRAFT 또는 PROOF OF FUNDS에는 반드시 BCL/RWA LETTER가 있어야 한다.

여기서, DEUTSCHE BANK DRAFT는 SORT CODE와 ACCOUNT NUMBER를 인터넷에서 확인할 수 있어야 한다. 즉, IBAN NUMBER가 확인 되면서 ACCOUNT OWNER가 명시된다.] 그리고, 모든 BANK DRAFT는 틀림없는 ISIN CODE NUMBER가 존재해야 한다.

무조건, BANK DRAFT 또는 PROOF OF FUNDS에는 반드시, 무조건 BCL/RWA LETTER와 CONTACT POINT가 있어야 한다.

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명심할 것: BANK DRAFT [BD]도 MT760/ MT799과정을 거쳐야 한다. 그리고 BD는 아무런 의미가 없다, 자동으로 만기일에 현금으로 지불되는 경우는 일평생 절대로 발생하는 일은 없다. 따라서 SBLC, Bank Guarantee와 같은 계약절차와 조건으로 계약을 해서 매우 정상적인 검증과 할인절차를 거쳐야 한다.

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일반적으로 BD는 60~63%에 할인되는 SBLC, BG와 비슷한 상품이다.

물론 완벽한 계약을 근거로 할인해야 하며, 그 계약서와 전문은 SBLC 1~6장의 내용에서 Standby Letter of Credit를 Bank Guarantee로 다시 Bank Drafts로 고치면 해당분야에 VERBIAGE가 될 것이고, 관련된 VERBIAGE+계약서+진행절차로 완벽한 삼위일체 할인방법을 선택하시기 바랍니다.

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마지막으로 [INTERPOL] WARRING LETTER가 있다.

이 레터를 작성[여권번호, 인적 사항]하면, 계약서 내용이 USD: 5MILLION이 넘으면 무조건 공항에서 체포될 것이다. [주로 GOLD 거래에 사용된다.]

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